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亿豪娱乐体育:理财公司理财产品流动性风险管理办法要来了

沈阳晚报 2021年09月10日 16:37

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  昨日,亿豪娱乐体育:沈阳晚报、沈报全媒体记者从银保监会网站获悉,中国银保监会9月8日发布了《理财公司理财产品流动性风险管理办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》),对理财产品流动性管控重点进行了明确与规范。

  银保监会明确,通过建立专门的理财产品流动性管理规定,进一步完善了理财公司规则体系,有助于督促理财公司完善流动性管理机制,提高管理能力,更好推动理财产品净值化转型。同时,也有助于保持理财产品投资策略的相对稳定,为投资者获取长期投资、价值投资收益,更好保障投资者合法权益不受损害并得到公平对待。

  数据显示,截至今年上半年末,理财公司管理理财产品存续规模10.01万亿元,占全市场的比例达38.8%,已超越股份制银行成为理财市场第一大机构类型。

  管理责任:明确理财产品流动性管控重点

  《办法》要求理财公司建立有效的公司治理和管控机制,健全各项管理制度并有效实施。

  理财公司应当建立健全理财产品流动性风险管理制度与治理结构,指定专门部门和岗位、配备充足具备胜任能力的人员负责理财产品流动性风险管理;承担理财产品投资运作管理职责的主要负责人对该理财产品的流动性风险管理承担主要责任。

  理财公司应当指定专门部门负责理财产品流动性风险压力测试,并与投资管理部门保持相对独立;理财公司应当采取有效措施加强第三方合作管理,确保及时充分获取相关信息,满足理财产品流动性风险管理需要。

  投资交易:合理设计认购和赎回安排

  《办法》强调将流动性风险管理贯穿于理财业务运行的全流程。理财公司应当在理财产品设计阶段,综合评估投资资产流动性、投资者类型与风险偏好等因素,审慎确定开放式、封闭式等产品运作方式,合理设计认购和赎回安排。

  理财公司应当持续做好低流动性资产、流动性受限资产和高流动性资产的投资管理,提高资产流动性与产品运作方式的匹配程度;理财公司应当持续监测理财产品流动性风险,审慎评估产品所投资各类资产的估值计价和变现能力,充分考虑声誉风险、信用风险、市场风险、交易对手风险等可能影响,并提前做出应对安排。

  管理措施:更好维护投资者合法权益

  《办法》要求理财公司加强理财产品认购、赎回管理,依照法律法规及理财产品合同的约定,合理运用理财产品流动性管理措施,以更好维护投资者合法权益。

  《办法》同时强化了事先约定和信息披露要求。明确理财公司应当在合同中与投资者事先约定理财产品未来可能运用的流动性管理措施,并按规定向投资者披露理财产品面临的主要流动性风险及管理方法、实际运用措施情况,维护投资者知情权,促进其形成合理预期、作出理性决策。沈阳晚报、沈报全媒体记者 王丽

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